Assistant Analyst

Ежедневно провожу мониторинг и первичный анализ операций в системах банка и маркетплейса на предмет выявления подозрительной активности (несвойственные операции, дроп активность) Расследую инциденты мошенничества (взлом, социальная инженерия) от выявления до документирования: сбор доказательств (логи, выписки), установление цепочек операций, расчет ущерба. Готовлю регулярные отчеты для руководства по ключевым показателям (количество инцидентов, аномалии по сработавшим правилам антифрода). Взаимодействие с регуляторами и оспаривание операций Обеспечиваю выполнение регуляторных требований ФинЦЕРТ ЦБ РФ: контролирую и отправляю сообщения об операциях без согласия клиентов. Подготавливаю и направляю более 50 ответов в смену (ответы на запросы МВД, заявления на исключение из фидов, реестры операций) для ФинЦЕРТ и оспаривания операций через систему "Диспут" НСПК.

Специалист по противодействию кибермошенничеству (Anti-Fraud) Оперативный мониторинг и расследование инцидентов Ежедневно обрабатываю в среднем 30 алертов антифрод-систем (Кибертоника, Кибана) и до 100 обращений клиентов в CRM (Хеппи-Деск), проводя полный ручной анализ и расследование каждого события. Участвовую в расследовании инцидентов, которые позволили предотвратить финансовые потери клиентов на сумму свыше 500 000 рублей. Взаимодействие с регуляторами и оспаривание операций Обеспечиваю выполнение регуляторных требований ФинЦЕРТ ЦБ РФ: контролирую и отправляю сообщения об операциях без согласия клиентов. Подготавливаю и направляю более 50 ответов в смену (ответы на запросы МВД, заявления на исключение из фидов, реестры операций) для ФинЦЕРТ и оспаривания операций через систему "Диспут" НСПК. Участвую в оптимизации процессов взаимодействия с ФинЦЕРТ, что способствует снижению регуляторных рисков. Проактивный мониторинг и кросс-функциональное взаимодействие Осуществляю мониторинг упоминаний компании в открытых источниках с целью снижения репутационных рисков и выявления новых схем мошенничества. Эффективное взаимодействие с ключевыми внешними органами (ФинЦЕРТ, МВД) и кредитными организациями для оперативного обмена информацией и пресечения мошеннических схем. Снизила нагрузку на 2-ю и 3-ю линии поддержки, самостоятельно обрабатывая сложные запросы клиентов, связанные с кибермошенничеством. Ключевые навыки: Противодействие мошенничеству (Anti-Fraud): Расследование инцидентов, мониторинг транзакций, анализ сессионной активности, работа с алертами. Взаимодействие с гос.органами: ФинЦЕРТ ЦБ РФ (в т.ч. запросы МВД). Оспаривание операций: Работа с системой "Диспут" НСПК. Работа с клиентами: Консультирование по мошенничеству, обработка сложных обращений. Проактивный мониторинг: Анализ открытых источников (OSINT) для выявления угроз. ПО: Кибертоника, Кибана, Хеппи-Деск (Usedesk), АРМ, Диспут НСПК.

Проводила комплексную экспертизу рисков мошенничества для ипотечных заявок физических лиц. Принимала финальные экспертные решения по 15-25 заявкам в день на основе перекрестного анализа данных из 10+ источников (ИФНС, ЕФРСБ, ФССП, ДомКлик, ЦИАН, Авито). Выявляла мошеннические схемы за счет сопоставления официальных данных с информацией от клиентов. Программы и приложения: ЕФС, Спарк

Операционист банка Обрабатывала в день до 200 финансовых документов: платежные поручения, инкассовые поручения, кассовые операции и валютные операции. Обеспечивала исполнение инкассовых поручений по исполнительным листам и ведение картотек. Достигла высокой скорости и точности обработки платежей в условиях большого объема операций. Ключевые навыки: РКО, валютный контроль, работа с «Банк-Клиентом», система ЦФТ, JIRA

Обрабатывала до 450+ финансовых операций в день (платежи, валютные переводы, конверсия) для юридических лиц. Приобрела уникальный кросс-функциональный опыт, совмещая обязанности с работой в отделах по исполнительным производствам, ипотеке и пластиковых карт. Выявляла операции, подлежащие обязательному контролю в соответствии с ПОД/ФТ.

Контролировала полный спектр операций по расчетным счетам юрлиц и текущим счетам физлиц. Обеспечивала соответствие законодательству (отправка сообщений в ФНС, работа с ПОД/ФТ).

Обеспечивала полный цикл операционного обслуживания расчетных счетов юридических лиц. Участвовала в работе по противодействию отмыванию доходов (ПОД/ФТ), выявляя подозрительные операции.